个人投资者投资证券的主要目的有（ ）。
Ⅰ．谋求操纵证券市场
Ⅱ．追求盈利
Ⅲ．谋求资本的保值
Ⅳ．谋求资本的增值
A) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B) Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C) Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
下列关于流动性比率的描述正确的有（ ）。
Ⅰ．流动性比率＝流动性资产余额/流动性负债余额×100%
Ⅱ．流动性比率应分别计算本币和外币口径数据
Ⅲ．流动性比率不得低于25%
Ⅳ．流动性比率不得低于50%
A) Ⅰ、Ⅳ
B) Ⅱ、Ⅳ
C) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D) Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
下列关于流动性比率的描述正确的有（ ）。
Ⅰ．流动性比率=流动性资产余额/流动性负债余额×100%
Ⅱ．流动性比率应分别计算本币和外币口径数据
Ⅲ．流动性比率不得低于25%
Ⅳ．流动性比率不得低于50%
A) Ⅰ、Ⅳ
B) Ⅱ、Ⅳ
C) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D) Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
下列关于收益率曲线的说法，正确的是（ ）。
Ⅰ．是市场对未来经济状况的判断
Ⅱ．是市场对当前经济状况的判断
Ⅲ．是对未来经济走势预期的结果
Ⅳ．是对通货膨胀预期的结果
A) Ⅰ、Ⅳ
B) Ⅱ、Ⅲ
C) Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D) Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
上市公司配股增资后，下列各项中上升的财务指标有()。Ⅰ.总股本Ⅱ.流通股本Ⅲ.资产负债率Ⅳ.产权比率
A) Ⅰ、Ⅱ
B) Ⅰ、Ⅳ
C) Ⅱ、Ⅲ
D) Ⅲ、Ⅳ
解析：
上市公司必须遵守财务公开的原则，定期公开自己的财务报表。这些财务报表主要包括（ ）。
Ⅰ．资产负债表
Ⅱ．利润表
Ⅲ．所有者权益变动表
Ⅳ．现金流量表
A) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B) Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C) Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（ ）元。
A) 15000
B) 40000
C) 7000
D) 21000
解析：
在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括()。Ⅰ.短期定期存款Ⅱ.活期存款Ⅲ.货币市场基金Ⅳ.利用贷款额度
A) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B) Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C) Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率为10%，则第三年年末两个方案的终值相差约（ ）元。
A) 348
B) 105
C) 505
D) 166
解析：
β系数的应用主要有以下（ ）等方面。
Ⅰ．证券的选择
Ⅱ．风险控制
Ⅲ．确定债券的久期和凸性
Ⅳ．投资组合绩效评价
A) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B) Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C) Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D) Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则是（ ）。
A) 独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平
B) 谨慎客观、勤勉尽职、独立诚信、公正公开
C) 公开公平、独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职
D) 独立透明、诚信客观、谨慎负责、公正公平
解析：
对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。
A) 中国证券业协会
B) 中国证监会
C) 证监会派出机构
D) 银监会
客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于（ ）年。
A) 3
B) 5
C) 1
D) 2
解析：
在证券投资顾问业务的流程中，投资顾问服务人员可以通过（ ）方式向客户提供投资建议服务。
Ⅰ．面对面交流
Ⅱ．电话
Ⅲ．短信
Ⅳ．电子邮件
A) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B) Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C) Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
投资组合管理的目的为()。Ⅰ.分散风险Ⅱ.提高效率Ⅲ.投资回报率实现最大化Ⅳ.汇聚资产
A) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B) Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C) Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D) Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
下列哪些选项可能增加家庭的净资()。Ⅰ.投资实现资产增值Ⅱ.增加消费Ⅲ.将投资收益进行再投资Ⅳ.利用自动转账偿还信用卡透支
A) Ⅰ、Ⅲ
B) Ⅰ、Ⅳ
C) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D) Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
下列选项中，属于证券产品卖出时机的有（ ）。
Ⅰ．股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上
Ⅱ．重大不利因素正在酝酿
Ⅲ．不确切的传言造成非理性下跌
Ⅳ．股价从高价跌落10%
A) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B) Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C) Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D) Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具的有（ ）。
Ⅰ．期权合约
Ⅱ．OTC交易的衍生工具
Ⅲ．期货合约
Ⅳ．股票期权产品
A) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B) Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C) Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D) Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
下列属于金融远期合约的有（ ）。
A) 远期货币期货
B) 远期股票期货
C) 远期股票指数期货
D) 远期利率协议
解析：
下列关于历史模拟法的说法，正确的有()。Ⅰ.是一种全值估计Ⅱ.需要对市场因子的统计分布进行假定Ⅲ.是一种参数方法Ⅳ.无须分布假定
A) Ⅰ、Ⅱ
B) Ⅱ、Ⅲ
C) Ⅱ、Ⅳ
D) Ⅰ、Ⅳ
解析：